焦點財經(jīng)訊 耿宸斐2月9日，據(jù)央視新聞消息，人民銀行有關(guān)司局負責(zé)人對《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會令 〔2022〕第1號，簡稱1號令）第十條關(guān)于個人現(xiàn)金存取規(guī)定進行了解讀。

具體來看，實施1號令的主要目的是預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。金融機構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。正常情況下，金融機構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。

另外，個人信息和客戶隱私受到法律保護。人民銀行將持續(xù)關(guān)注并指導(dǎo)金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，把握好防范風(fēng)險和優(yōu)化服務(wù)的平衡，嚴格保護公民個人信息和隱私。

央行表示，加強現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)管理是對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的要求，符合反洗錢國際標準。

同時，從統(tǒng)計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，1號令第十條的規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。

據(jù)了解，《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》即將施行。《辦法》提出，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

關(guān)鍵詞： 央行:個人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)